Сто тысяч? Отвечайте, откуда и зачем
Верховная Рада неохотно, но все-таки согласилась принять в окончательной редакции закон о борьбе с отмыванием денег. За него проголосовали 228 депутатов при необходимых 226 голосах. Такая пассивность объясняется, прежде всего, опасениями политических сил, которые ожидают особо тщательных проверок со стороны финансовой разведки — нового органа, предусмотренного законом. Финансовая разведка уже некоторое время действует в структуре Минфина, но лишь теперь, получив законный статус, она сможет запрашивать от коммерческих банков информацию об операциях различных компаний и граждан.
Банковские расчеты на сумму свыше 300 тысяч гривень теперь будут автоматически попадать в сферу интересов финансовых разведчиков. Получение наличными более 100 тысяч гривень также будет считаться поводом для внимания борцов с отмыванием денег. Кроме того, банки будут вынуждены самостоятельно принять меры по борьбе с отмыванием денег. Для этого им уже разосланы критерии так называемой сомнительности сделок. Банкиры в ответ дали понять, что не намерены «подставлять» своих клиентов, и станут прибегать к услугам финансовой разведки лишь в крайнем случае. Чтобы таких крайних случаев было побольше, НБУ уже инициировал проверку банков на предмет принятия ими внутренних решений по борьбе с отмыванием денег.
На самом деле, главной целью парламента, со скрипом принявшего этот закон, было избежание Украиной международных санкций. Организация по борьбе с отмыванием денег FATF четко дала понять, что с 15 декабря корреспондентские счета украинских банков за рубежом могут быть закрыты. С энтузиазмом эту новость почему-то воспринял Европейский Союз, подтвердив, что намерен действовать жестко. Глава НБУ Владимир Стельмах сообщил, что в Киев наведывались эмиссары нескольких западных банков с предупреждением о возможном разрыве отношений с нашей страной. Эмиссары несколько поторопились, поскольку можно не сомневаться, что Президент закон подпишет, и он вступит в силу в первой половине декабря.
Еще на протяжении года FATF будет проводить мониторинг эффективности реализации закона. Очевидно, финансовая разведка будет обязана в ближайший год передать в прокуратуру несколько громких дел. Иначе наметившаяся неискренность украинской банковской системы даст иностранным эмиссарам еще один повод для жестких претензий к нашей стране. Четче всего это понимают бизнесмены-депутаты. Именно они могут быть принесены в жертву в первую очередь. Имеющий отношение к одному из украинских банков депутат Виктор Капустин (фракция «Наша Украина») заявил, что надеется на сознательность банкиров, призвав из действовать в интересах клиентов, а не разведчиков: «Если банк сомневается, та ли это операция, он должен сделать выбор в пользу клиента.» Председатель Ассоциации украинских банков Александр Сугоняко признался, что закон может стать для банков проблемой, но, на его взгляд, в этом случае нужно было выбирать меньшее из зол: «Я не скажу, что там все устраивает. Но лучше было его проголосовать, чем нет. Потому что опасность для Украины была большая.»
Отмывание денег, согласно принятому закону — это попытка легализировать доходы, полученные незаконным путем, в частности, без уплаты налогов. Нынешняя налоговая система склоняет к отмыванию денег абсолютное большинство частного бизнеса. Тем не менее, глава финансовой разведки Алексей Бережной уверяет, что пока что никаких резких шагов от его структуры ожидать не стоит. По его словам, новое ведомство не будет силовой структурой. Разведчики даже не будут иметь права проводить собственные расследования. В тоже время, именно Алексей Бережной будет курировать анализ полученной от коммерческих банков информации о потенциально незаконных сделках. Итогом этого анализа может стать передача материалов в прокуратуру. Несмотря на декларируемую миролюбивость нового ведомства, по политическому весу его потенциал мало в чем уступает налоговой службе. В общем, украинскому политикуму предстоит решать двуединую задачу: обращаться с деньгами согласно строгим правилам гигиены FATF и, в тоже время, не использовать эти правила выборочно.
