Как прекратить отмывание деньги на британской недвижимости

Иностранные компании, покупающие недвижимость в Великобритании, нужно обязать раскрывать имена своих реальных владельцев для минимизации риска отмывания денег, говорится в докладе организации по борьбе с коррупцией Transparency International UK.

Это лишь одна из 10 мер, предлагаемых в докладе, с помощью которых можно будет эффективнее бороться с отмыванием денег посредством вложений в британскую недвижимость. Кроме раскрытия имени владельца компании, предлагается ввести ограничения на покупку недвижимости за наличные. Помимо этого, риэлторы должны будут проводить проверку покупателей и продавцов.

По информации ООН, правоохранительные органы обнаруживают лишь 1% от всех операций по отмыванию денег. Тем не менее, за последние десять лет британская полиция провела расследования по поводу сделок о продаже недвижимости на сумму 180 млн фунтов стерлингов ($278 млн).

Британский рынок недвижимости является крупнейшим в Европе по объему привлекаемых иностранных инвестиций. В первой половине 2014 года их размер составил 24 млрд фунтов, а в Германии, идущей второй в списке, —16,2 млрд. При этом новый налог в размере почти 144 тыс. фунтов в год, который нужно платить владельцам недвижимости при желании не раскрывать своего имени, обеспечил сбор за 2014 год 100 млн фунтов — в пять раз больше, чем предполагалось.

По данным Transparency International, самыми активными иностранными игроками на британском рынке недвижимости являются инвесторы из Восточной Европы и России.

Главным вызовом для органов правопорядка остается тот факт, что многие компании-покупатели дорогой недвижимости (более 75%), которые проверялись госорганами с 2004 года, зарегистрированы в оффшорных зонах, не сообщающих информацию о реальных владельцах.

В Лондоне находится около 41 тыс. объектов недвижимости, которыми владеют иностранные компании. Почти 90% этих компаний зарегистрированы в оффшорных зонах — например, на Британских Виргинских островах, островах Джерси или Мэн. Оффшорные компании можно учредить менее чем за 48 часов и всего за $1 тыс.