Нацбанк України скасував обмеження у розмірі 150 000 грн на місяць для переказів "з карти на карту"
Національний банк України не продовжив дію ліміту в 150 тисяч гривень на місяць для переказів «з картки на картку» для фізичних осіб, який діяв із жовтня 2024 року.
Про це йдеться у заяві НБУ, пише Рубрика.
Там зазначили, що ці обмеження стимулювали напрацювання комплексних спільних рішень, які мали б мінімізувати використання платіжної інфраструктури в протиправній діяльності.
Там також розповіли, що за час дії обмежень, вдалося ухвалити закон, який збільшив суми штрафів для порушників платіжного законодавства, банки та небанківські надавачі платіжних послуг покращили системи моніторингу платіжних операцій, а правоохоронці активно виявляли та припиняли злочинні схеми.
«Національний банк і далі моніторитиме ситуацію та працюватиме над іншими ініціативами, які посилять ефективність боротьби зі злочинними схемами за участю дропів, а також за потреби вживатиме додаткових заходів відповідно до свого регуляторного мандата», — заявили у НБУ.
Довідково
У грудні 2024 року українські банки за координації банківських асоціацій підписали Меморандум про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.
Підписанти Меморандуму зобов'язуються здійснювати перекази клієнтів з урахуванням упровадженого ризик-орієнтованого підходу. Тобто ліміти не встановлюють на операції клієнтів з підтвердженими джерелами доходів (зокрема зарплатних клієнтів та інших клієнтів з підтвердженими доходами), а також волонтерів, ідентифікованих надавачем платіжних послуг згідно з вимогами постанови Правління Національного банку України від 24.02.2022 № 18 (зі змінами).
Надавачі платіжних послуг, які підписали Меморандум, зобов'язуються встановити ліміти (які також поширюються на перекази за реквізитами IBAN) на операції клієнтів без документально підтвердженого доходу.
